Warum 25.000 € Gewinn nicht gleich "in der Tasche" ist
Darum reden wir jetzt drüber: Wie viel Steuern zahlst du bei 25.000 Euro Gewinn wirklich? Und was bleibt dir am Ende?
Welche Steuerarten überhaupt relevant sind?
Einkommensteuer
Wenn du ein Einzelunternehmer bist oder als Freiberufler arbeitest, zählt dein Gewinn als zu versteuerndes Einkommen. Das heißt: du zahlst Einkommensteuer darauf.
Die gute Nachricht: Es gibt einen Grundfreibetrag. Der liegt 2024 bei 11.604 € (Stand jetzt). Alles drüber wird besteuert — progressiv.
Ein Beispiel (ganz grob, ohne Kirchensteuer & Soli):
Bei 25.000 € Gewinn =
→ 25.000 € – 11.604 € = 13.396 € zu versteuern
→ Daraus ergibt sich ca. 2.500–3.000 € Einkommensteuer
Kommt natürlich auch auf deinen Steuersatz an, ob du ledig bist usw. Aber das ist so ’ne Hausnummer.
Gewerbesteuer – musst du sie zahlen?
Well… das hängt davon ab, ob du gewerblich tätig bist oder freiberuflich.
Freiberufler (wie Designer, Texter, Ärzte etc.) zahlen keine Gewerbesteuer. Ich zum Beispiel als Entwickler war anfangs unsicher, ob ich dazu zähle – hab’s dann mit meiner Steuerberaterin geklärt (Grüße an Nicole, du Heldin!).
Wenn du gewerblich bist, gilt:
Gewerbesteuerfreibetrag: 24.500 € Gewinn
→ Heißt: bei 25.000 € Gewinn wird nur 500 € gewerbesteuerpflichtig
→ Je nach Hebesatz deiner Stadt (300–600%), zahlst du da vielleicht 15–40 €. Kein Beinbruch, aber nervig.
Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer?
Soli: Fällt nur an, wenn du höhere Einkommen hast – bei 25.000 € ist das eher unwahrscheinlich.
Kirchensteuer: Wenn du in der Kirche bist, ja. Rechne mit 8–9 % der Einkommensteuer (nicht vom Gewinn!). Also sagen wir mal: 250 € Einkommensteuer → ca. 20–25 € Kirchensteuer.
Was bleibt dir wirklich von den 25.000 €?
Lass uns mal aufdröseln – vereinfacht, aber realistisch:
| Posten | Betrag (geschätzt) |
|---|---|
| Gewinn | 25.000 € |
| - Einkommensteuer | ~2.800 € |
| - evtl. Kirchensteuer | ~200 € |
| - evtl. Gewerbesteuer | ~30 € |
| = Netto nach Steuer | ca. 22.000 € |
Aber Achtung! Du musst davon noch Krankenversicherung, Altersvorsorge, Betriebsausgaben, Rücklagen usw. zahlen. Wenn du denkst, du kannst dir davon sofort ein neues MacBook und Urlaub in Bali gönnen… nope.
Ich hab im ersten Jahr alles verprasst, keine Rücklagen gemacht, und dann kam im nächsten Jahr die Steuervorauszahlung. Pure Panik. Seitdem: 30% des Gewinns direkt zurücklegen, no excuses.
Wie kannst du legal weniger Steuern zahlen?
Betriebsausgaben clever nutzen
Jede Ausgabe, die betrieblich begründet ist, senkt deinen Gewinn → weniger Steuer!
Also z.B.:
Laptop
Software-Abos
Fachliteratur
Co-Working-Space
Fortbildungen
Ich kauf mir z.B. immer im Dezember Dinge, die ich eh brauche. So senkt man ein bisschen die Steuerlast fürs Jahr.
Steuerberatung lohnt sich – echt jetzt
Ich dachte früher, ich spar Geld, wenn ich alles selbst mache. Bullshit. Nicole (ja, wieder sie) hat mir gezeigt, wie ich bei exakt den gleichen Einnahmen 1.200 € weniger Steuern gezahlt hab, nur durch bessere Struktur.
Also ja – ein Steuerberater kostet was, aber kann dir locker mehr sparen als du zahlst.
Fazit: Gewinn ist nur der Anfang der Rechnung
Wenn du 25.000 Euro Gewinn machst, freu dich – aber freu dich mit Verstand. Denn davon gehen locker 10–20% für Steuern drauf. Und dann kommen noch Versicherungen etc.
Ich wünschte, mir hätte das mal jemand ehrlich gesagt am Anfang. Vielleicht wär ich dann nicht in Monat 8 ohne Rücklagen dagestanden, während das Finanzamt schon geklopft hat…
Also, wenn du jetzt deinen ersten Gewinn vor dir siehst: Glückwunsch! Und denk dran – Steuern sind kein Diebstahl, aber sie fühlen sich manchmal genau so an